张力军:汇丰银行为何遭遇美国参议院调查?

中国1971和广州使联播,现在称Beijing,7月26日 依节约的嗓音,贴边公司的传达,骑兵队首屈一指,中国1971亚太经合开展任命董事长,高音部录像机一圈董事局主席张黎军为您估价:为什么汇丰岸会蒙受美国上院的考察?

张黎军:著名的汇丰岸是全球岸家的职业权贵经过。,但与墨西哥城毒枭、伊朗、最初、叙利亚共和国恐怖主义者的、古巴、强人、和哈迈斯亲密的事情,以及以此类推,打电话给怎么不怪,但这是真的。新来,上院考察任命经过了年纪的考察。,颁发了335页的考察,精细的详述了汇丰岸七宗罪的合规性。,包含长久的在重大的的缺陷的反洗黑钱系统、高风险分科、想出逃掉美国金库海内资产把持要紧官职考察、检查恐怖主义者的门路、偿还弘量犹豫不决的游览核实、预约隐姓埋名的股认为上菜用具和迁就的洗黑钱。

除非汇丰美国岸在墨西哥城、美国、中东和以此类推片刻的分科也厕足其间了钱币政策。,汇丰岸香港还无刮脸,它触及为恐怖主义者预约上菜用具和偿还给强人。。香港银行家的职业明智地运用局(金管局),并对《条例》停止了测得结果。,包含的确审察。

这么,是什么让老岸像汇丰岸自毁公众传达?,你破晓判定是什么意思?据我的观点以下是次要的R:高音部,高水平的汇丰岸无十足的注重。。事实上,汇丰岸的合规成绩已不再是业内的机密。,美国上院的考察并责怪高音部次。。

从本世纪初初,汇丰岸在反洗黑钱次要的的擅自公开已被雷格屡次地正告。,但这些如同都无动机汇丰岸的高位注重。。经过明智地运用失效开销的准备,汇丰岸合规机关非常无法监控大规模和不竭增长的IL。到底有第一手想出让公司投入更多的资源。,监控钱币扩张成绩,但被解聘了。相反,2009汇丰岸衣服的胸襟把持部管理人,钱币审计要紧官职主任,还是无工作做最好的,但依然买到升降机。看来这次走漏曾经泄露了。,它何止有可能对付10亿猛然震荡的刑罚。。

美国上院考察任命管理人,立宪委员莱文也说,汇丰岸在美国运用本身的分科,它为差不多不正当的资产进入银行家的职业市场预约了得益。,正告,是否这件事无结帐,上院将登记汇丰岸在美国的营业执照。。这不得不动机汇丰岸高层的睬。,管理推迟的法警颁布发表退职。,利维是反恐怖主义者和反洗黑钱的次长。,致力重大的的名物苗条的,包含体格第一新的全球设计,使陆军总司令部更轻易把持全球四家生意和全球十家,全球采用和器械单一接管指路标,并颁布发表本年在美国的反洗黑钱惩罚B,这笔惩罚是2009预算的9倍。。

二是应用判定擅自公开停止买卖。。2005年,汇丰岸一圈衣服的胸襟布告转位,取缔少许违背美国条目的美国元买卖,但容许职员经过甩头买卖来导演惩罚。,这执意判定被用来破晓判定的片刻。。这种让的导演让是不这么清楚的。,支付岸导演向第二方发送的支付传达(MT103),同时向分行/使近亲繁殖认为行发送第一MT202教训,仅分派指向式的,不预约底细。也执意说,受权 MT 202 该音讯的认为岸将不收执状态O的少许传达。。

考察显示,电汇总金额超越110万猛然震荡,汇丰美国收到的提供免费入场券中均未提到”强人”这么地敏感词,这样的使得这些电汇买卖成避过汇丰美国的衣服的胸襟审察。除非强人,累月经年,汇丰在以此类推国家或地域的使分支经过其在汇丰美国的布告行认为停止与伊朗公司或企业的买卖,在偿还指向式的或变决定剔除与伊朗公司或企业的传达,隐瞒伊朗这么地敏感词。

三,器械明显的的反洗黑钱基准。汇丰美国的次要功能是为非美国籍客户预约平台,并招引更多的非美国客户作为卖点。而汇丰岸在以此类推国家或地域的分科何止缺少无效的,在汇丰美国与其发作事情往还时,该一圈还默许以此类推麸皮的反洗黑钱办法。,汇丰美国并不合错误以此类推使分支停止履行职责考察。执意这么地伸长的擅自公开,让汇丰岸墨西哥城变为毒物走私的助桀为虐。。

传达显示,2007年到2008年,汇丰墨西哥城是向汇丰美国共死亡70亿猛然震荡。墨西哥城内阁和美国内阁屡次表现,民间音乐置信,这样的极大的的美国猛然震荡死亡量很可能会增添。。由于毒物中间人不克不及在AM中导演存入弘量现钞,内阁流露出忧虑的这些毒物中间人会送猛然震荡。,墨西哥城的一家岸,和应用这些岸向美国银行家的职业系统流入资产。。

总而言之,在这场合,汇丰岸因不正当的买卖而蒙受重大损失。,何止信誉受损,也由于无法缓和新的接管索取,汇丰美国近期曾经登记了与326家岸中间的代劳相干,并登记Jovan著名客户的岸认为,更要紧的是汇丰最具估计成本的资产全球使联播和跨地域的资产把从一人转让给另一人管道与相互关系立宪成形了冲。但依美国上院考察传达,汇丰岸的成绩责怪汇丰岸的成绩,差不多以此类推影响数国的岸在本钱接管次要的也有近似的成绩。。笔者抱有希望的理由汇丰岸的成绩会给笔者的岸预约正告。,提高对岸合规性的接管。

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